MASAK’tan bahis şirketlerine kara para denetimi: Yalnızca banka hesapları üzerinden işlem yapılacak

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Genel Tebliğ 5’te değişikliğe giderek önemli bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Yapılan değişiklikle birlikte yalnızca kimlik belgesi ibraz edilerek işlem yapılması engellendi. Resmi Gazete’de yayımlanan kararla, para hareketlerinde kaynağın ve paranın kime ait olduğunun gizli kalmasının önüne geçildi.

Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında denetimlerini sıkılaştıran MASAK, özellikle elektronik ortamda faaliyet gösteren şans ve bahis oyunlarına yönelik yeni kurallar belirledi. Buna göre, kredi kartı ile işlem dönemi sona erdirilirken, tüm para hareketlerinin banka hesapları üzerinden yapılması zorunlu hale getirildi.

SANAL BAYİLERİ KAPSIYOR

Yeni düzenleme; ticari faaliyetlerini fiziki bir işyeri olmadan, müşteriyle yüz yüze gelmeksizin tamamen dijital ortamda yürüten sanal bayileri kapsıyor. Bu çerçevede, Türkiye’de yerleşik bir banka ile tahsilat ve ödeme işlemlerinin elektronik ortamda yapılmasına ilişkin sözleşme yapılması şartı getirildi. Müşterilerin başvurularında kimlik bilgileri; ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu ve T.C. kimlik numarası ya da yabancı kimlik numarası üzerinden İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak doğrulanacak. Ayrıca müşteriden meslek ve iş bilgisi de alınacak.

1 ŞUBAT’TA BAŞLIYOR

Tüm ödeme ve tahsilat işlemleri, kimliği doğrulanmış ve bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla gerçekleştirilecek. Müşteri kabulü öncesinde, kişinin kendi adına kayıtlı banka hesabından, yükümlü tarafından bu amaçla oluşturulan bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu olacak. Bu transfer tamamlanmadan müşteri sisteme dahil edilmeyecek ve hiçbir hizmet sunulmayacak.

Söz konusu uygulama, 1 Şubat 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.

YENİ DÜZENLEMELER YÜRÜRLÜKTE

Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarını ilgilendiren işlemler kapsamında tebliğe yeni bir madde eklendi. Bu değişiklikle, kamu kurum ve kuruluşlarının talebiyle, zorunlu ödemelerin yapılabilmesi amacıyla açılan banka hesaplarında kimlik tespitine ilişkin usullerde güncellemeye gidildi.

Yeni düzenlemeye göre; ilgili mevzuat gereği hak sahiplerine yapılması gereken ödemeler için, kamu kurumlarının yazılı başvurusu üzerine açılan hesaplarda, en geç ödeme işlemi gerçekleştirilmeden önce Yönetmelikte belirtilen esaslar doğrultusunda kimlik tespiti yapılması şartıyla bazı yükümlülükler kaldırıldı.

Buna göre:

Gerçek kişilerden ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu; Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası bilgileri alınacak.

Tüzel kişilerden ise unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası temin edilecek.

Kimlik bilgileri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden sorgulanarak doğrulanacak.

Bu şartların sağlanması halinde, müşterinin kimlik bilgilerinin ayrıca teyit edilmesi ve imza örneği alınması zorunluluğu ortadan kaldırıldı. Ancak söz konusu hesaplar, Yönetmelik hükümlerine uygun şekilde kimlik tespiti tamamlanana kadar kullanıma açılmayacak.

EMEKLİLİK VE HAYAT SİGORTASINDA KOLAYLAŞTIRMA

Emeklilik sözleşmeleri, bireysel emeklilik planları ve hayat sigortası işlemlerine yönelik olarak da yeni bir kolaylık getirildi. MASAK tarafından yapılan açıklamada; sigorta ve emeklilik şirketlerinin, sigorta ettiren veya sigortalı dışındaki üçüncü kişilere yapacağı hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin (ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası) Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması ve ödemenin, ilgili kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabına yapılması şartıyla imza örneği alınmasının zorunlu olmadığı belirtildi.