Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik uygulamalarda yeni düzenlemeler yapıldı. “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 27’nci maddesi kapsamında hazırlanan düzenlemeyle, mevcut yönetmelikte yer alan bazı parasal limitler güncellendi.
BAZI PARASAL SINIRLAR YÜKSELTİLDİ
Yönetmeliğin 5’inci maddesinde yapılan değişiklikle, daha önce 185 bin TL olan tutar 370 bin TL’ye çıkarıldı. Aynı maddede yer alan 15 bin TL’lik sınır ise 30 bin TL olarak yeniden belirlendi. Yönetmeliğin 24 ve 24/A maddelerinde yer alan 15 bin TL’lik parasal sınırlar da 30 bin TL’ye yükseltildi. Böylece söz konusu maddelerde belirtilen işlemlere ilişkin parasal eşikler iki katına çıkarılmış oldu.
SMS İLE DOĞRULAMAYA İMZA ALTERNATİFİ
Düzenlemenin dikkat çeken başlıklarından biri de finansal kuruluşlarda müşteri doğrulama süreçlerine ilişkin oldu. Buna göre finansal kuruluşlar, internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden yapılan işlemlerde ya da müşterinin kuruluş nezdinde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına SMS yoluyla gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla doğrulama yapabilecek. Bu yöntem kullanıldığında müşteriden imza örneği alınmayabilecek.
Ancak doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Ayrıca uygulamanın, işlem yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi şartı getirildi.
UYUM DENETİMLERİNDE YENİ UYGULAMA
Yönetmeliğin 38’inci maddesinde yapılan değişiklikle de yükümlülerin uyum denetimlerine ilişkin yeni bir düzenleme getirildi.
Buna göre, belirli bir yükümlü grubu dışında kalan yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu hazırlanacak.
Denetim sırasında herhangi bir yükümlülük ihlali tespit edilmesi halinde, söz konusu ihlaller raporda ayrıca belirtilecek. Hazırlanan uyum denetimi raporu aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.
Yönetmelik, Resmi Gazete’de yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.