Bankacılık işlemlerinde yeni düzenleme: Kimlik tespiti için limitler yükseltildi

Suçtan elde edilen gelirlerin aklanmasının ve terörün finansmanının engellenmesine yönelik mevzuatta yeni bir düzenlemeye gidildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan değişiklik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Yeni düzenlemeyle vatandaşların gerçekleştirdiği bazı finansal işlemlerde uygulanacak kimlik tespiti kuralları yeniden belirlenirken, banka ve diğer finans kuruluşlarının izleyeceği prosedürlerde de değişiklik yapıldı.

KİMLİK TESPİTİ İÇİN PARASAL LİMİTLER DEĞİŞTİ

Yönetmelikte yapılan değişiklikle finansal işlemlerde kimlik tespitini gerektiren parasal eşikler artırıldı.

Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan temel kimlik tespiti limiti, yapılan düzenlemeyle 370 bin TL’ye çıkarıldı. Bazı işlemler için geçerli olan 15 bin TL’lik alt sınır ise 30 bin TL olarak yeniden belirlendi.

Böylece belirlenen yeni limitlerin altında kalan bazı işlemlerde kimlik doğrulama prosedürlerinin kapsamı daha sınırlı şekilde uygulanabilecek.

MOBİL BANKACILIKTA ISLAK İMZA ŞARTI ESNETİLDİ

Düzenlemenin dikkat çeken başlıklarından biri de internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde kullanılacak doğrulama yöntemleri oldu.

Buna göre müşterinin banka sisteminde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama koduyla işlem gerçekleştirilmesi halinde, banka veya finans kuruluşunun ayrıca ıslak imza örneği talep etmesinin önüne geçilebilecek.

Ancak bu uygulamanın kullanılabilmesi için belirli şartların karşılanması gerekecek. Kullanılan doğrulama yönteminin işlemin türü ve taşıdığı riskle uyumlu olması, işlemi yapan kişinin kimliği daha önce doğrulanmış müşteri olduğunun güvenilir biçimde ortaya konulması ve yetkisiz işlemlere karşı yeterli güvenlik önlemlerinin bulunması şart olacak.

DENETİM RAPORLARINDA SADELEŞTİRME

Yeni düzenlemeyle finans kuruluşlarının denetim süreçlerine ilişkin bazı uygulamalar da yeniden şekillendirildi.

Denetimlerde bürokratik işlemlerin azaltılması ve sürecin daha pratik hale getirilmesi amacıyla raporlama sistemi sadeleştirildi. İnceleme sonucunda mevzuata aykırı bir durum tespit edilmesi halinde, bulguların tek bir rapor içerisinde bir araya getirilmesi öngörüldü.

Bu değişiklikle denetim işlemlerinin daha hızlı ilerlemesi ve tespitlerin tek rapor üzerinden değerlendirilmesi hedefleniyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı tarihte yürürlüğe girdi.